Det är mycket att tänka på inför ett generationsskifte och även om varje enskilt fall är unikt så finns det några generella råd man kan ge. Läs mer om dem här.
Ett generationsskifte måste få ta tid!
Det är många komplexa och svåra frågor som skall diskuteras och lösas i samband med ett generationsskifte. Det är även en hel del kalkyler och dylikt som ska hinnas med. Ett lyckat generationsskifte planeras därför ofta flera år i förväg så att alla praktiska frågor, som till exempel boende och eventuella utbildningar, hinner lösas.
Låt alla vara med
Det är många personer som berörs av ett generationsskifte. I första hand överlåtaren och övertagaren, men även eventuella syskon till övertagaren och parternas familjer. Vem ska ta över och till vilket pris? Även om besluten i slutändan är överlåtarens så vinner man på att låta alla vara med och säga sitt på ett tidigt stadium. Många framtida konflikter undviks genom en öppen process där alla får samma information samtidigt. Läs mer om hur du skapar ett generationsskifte utan konflikter.
Ta hjälp utifrån
Oftast behöver man hjälp av någon utomstående. Det kan till exempel handla om värderingar eller ekonomiska kalkyler. Någon som ser allt med andra ögon och inte har några förutfattade meningar kan också komma med nya och oväntade lösningar i fastlåsta situationer. Att få redogöra för sina tankar och önskemål för någon utomstående kan också göra att parterna själva kommer fram till hur de vill att generationsskiftet ska genomföras.
Läs mer: Smidigare generationsskifte med professionell hjälp
Undvik samägande av fastigheten
Det har varit en vanlig lösning att i ”ett första steg” överlåta fastigheten till alla barn gemensamt. Det har gått snabbt och smärtfritt och är garanterat rättvist. Men samägande har en tendens att permanentas och leder ofta till konflikter längre fram. De olika barnen har kanske olika intresse, olika behov av pengar och olika möjligheter till arbete på fastigheten. Så även om det på kort sikt tar kraft och kostar pengar (syskonkompensation) så är det i de flesta fall bättre att fatta beslutet vem som ska ta över fastigheten och att låta honom eller henne göra det ensam.
Ställ inte för många villkor
Om man överlåter sin fastighet som gåva finns det möjlighet att ställa villkor. Det kan vara att fastigheten ska vara övertagarens enskilda egendom eller att föräldrarna ska bo kvar i huset. Det finns en mängd olika villkor men grundregeln är att undvika dem så mycket som möjligt eller i alla fall att tidsbegränsa dem. Lite tillspetsat kan man säga att om man vill fortsätta styra över fastigheten ska man behålla den, har man beslutat sig för att överlåta måste man acceptera att det är övertagaren som bestämmer. Läs mer om du ska överlåta fastigheten som gåva eller köp.
Spara skattefrågorna till sist
Det är vanligt att man börjar med funderingar på skattefrågor och överlåtelseformer men det kan man lugnt vänta med. Har man bara sin målbild klar så kan skattefrågorna alltid lösas.
Läs mer: Ägarskifte i aktiebolag
